3、了解大地的财险产品,熟悉区域服务专员的日常业务、工作流程和工作方法等。区域服务专员的日常业务是接触客户,为客户提供服务。其工作流程有五个步骤:寻找客户、约访、销售面谈、成交和售后服务。这五个步骤构成一个销售循环。其中售后服务包括收费、保全、理赔、递送生日卡或客户服务报等。如果区域服务专员提供了令客户满意的售后服务,就会产生转介绍,这样又会获取新的销售机会,新的销售循环又开始了。工作方法有很多,如怎样与客户打交道,这包括怎样去拜访客户,怎样跟客户讲保险,怎样为客户做保险计划,等等。
4、作为经理的助理,协助她做一些内勤工作。如设计、制作部门会议室的大型板报——《“》,设计、张贴部门用于激励员工的三条横幅等。同时,学习了经理如何管理团队。
在学了一个学期的保险理论与实务之后,虽然我们学习了很多理论知识,但对于保险这样一门复杂而又特别的学问,我们还是不能很好地把它运用到实际当中。实践是检验真理的惟一标准!保险所涉及的面很广而且每天都有新的发展、新的内容,作为当代的大学生,我们的思维要跟上时代的发展。此外,这次的实训的主要内容是各种保险的投保与赔偿,这是课堂上所没有也是不能学到的内容。学校本着理论结合实际的思想,让我们每周都去经管楼602上机操作,增强了我们的实战能力,使我们迈出了成功的一步。
一、 实习目的
通过理论学习和实践掌握利用保险业务技术研究分析保险活动、处理保险业务的方法、技能。本次实习主要目的是掌握几项基本保险的投保与赔偿的具体过程。
二、 实习内容
第一次:人寿保险公司的承保管理,角色信息完善 第二次:人寿保险的承保和保单保全
第三次:人寿保险的理赔、意外险的承保
第四次:意外险的理赔、健康险的承保
第五次:健康险的理赔、企财险的承保
第六次:企财险的理赔、家财险的承保
第七次:家财险的理赔、车险的承保
第八次:车险的理赔、船舶险的承保
第九次:船舶险的理赔、货运险的承保
第十次:货运险的理赔、工程险的承保
第十一次:工程险的理赔、责任险的承保
第十二次:责任险的理赔、家庭保险方案设计
三、 实习过程
从10月13日起,我们展开了为期一个月充实又充满价值的保险实习。除了每周六、日固定的时间段之外,每周一、三晚也有相应的实习安排。
第一次走进602的教室,我们都感到莫名的兴奋,并充满了干劲!第一次面对陌生的保险实习软件,我们感到些许的彷徨与无助。此时,老师的教学给与了我们莫大的帮助。
实习初期,多以前半段老师授课,后半段自主实习为主,我们通过消化理解老师教授的内容,并将它应用到软件操作中。实习的中后期,我们已经具有一定的操作基础知识,面对很多新的保险的承保、理赔时,也可以做到举一反三。此时,老师只是从旁协助,当我们有遇到不懂的问题,或是操作不得当时,总能看到老师亲切的面庞出现在我们左右,细致体贴的教会我们。
初次实习,我们在软件中创建了属于自己的保险公司,还相继创建了保险经纪公司和保险代理人,并虚拟了一个客户,用以完成一个完整的投保过程。第一次投保我们认真学习了两种投保方式,分别是直
接投保和间接投保。所谓直接投保就是客户直接到保险公司营销部投保;而间接投保则是客户委托保险经纪公司投保。最开始都会两种投保方式都有尝试,但随着操作的愈加熟练,这之后的意外险,健康险之类的承保都是两种投保方式任选其一。
人身保险的投保时,保险公司的核保部要认真核对被保险人的身份信息、健康状况,并认真地填写每一个选项。财产保险的投保时,财产保险公司也要认真的核对被保财务的信息及维护状况。这样做的目的是让保险公司对被保险人(物)有更详细的了解,进一步减少被骗保的可能性。而这项工作又需要操作者的认真和耐心,这项工作切实的锻炼了我们对待工作的认真与耐性。